P2P-безопасность: как не попасть на скам. ТОП-6 схем.

0 97

P2P-безопасность — это ключевой момент для любого, кто меняет крипту напрямую с другими людьми. На P2P-площадках можно выгодно купить или продать монеты, но вместе с этим всегда есть риск столкнуться с мошенниками. Схем обмана придумано немало: от банальных подмен реквизитов до хитрых комбинаций с привлечением третьих лиц. Ниже разберём самые популярные варианты обмана и подскажем, как не стать лёгкой добычей для скамеров.

P2P (peer-to-peer) площадки — это криптовалютные биржи, где юзеры покупают и продают коины напрямую друг у друга. Удобно, но и скамеры тут не дремлют. Давайте разберём самые частые схемы развода и как их избежать.

Схема «треугольник» — это когда в P2P (peer-to-peer, обмен напрямую между людьми) в сделку влезает третье лицо. Работает примерно так:

1. Мошенник находит жертву на сторонней площадке и уговаривает её скинуть предоплату.
2. Затем он выходит на вас через P2P-площадку и получает реквизиты вашего банка.
3. Эти реквизиты он передаёт первой жертве.
4. Жертва оплачивает вам напрямую, а вы, думая что всё норм, отправляете крипту мошеннику.

Итог: деньги вроде пришли, но они могут оказаться «грязными» (полученными мошенничеством). В глазах банка крайний будете вы.

Где тут дилемма?

Даже честные менялы (обменники и трейдеры) не могут проводить весь объём через свои карты — банки режут лимиты и блокируют счета. Поэтому на рынке используют дропов — людей, которые за процент соглашаются принимать платежи на свои карты.

Это выход для обменников, но и удобная маска для скамеров.

Как защититься?

• При сомнениях всегда просите квитанцию перевода (чек с банка), независимо от отправителя.
• На Binance и других крупных биржах уже есть верификация аккаунта и привязка личных карт — такие схемы почти не встречаются.
• Если сделка вне биржи — попросите фото карты с именем владельца и бумажкой с подписью/датой, чтобы подтвердить, что карта реальная.

Помните: банки ограничивают лимиты, мошенники придумывают схемы, но ответственность за «грязные» деньги, поступившие на вашу карту, ложится именно на вас.

4. Возврат платежа

Оплата идёт с ворованного банковского счёта. Потом владелец счёта откатывает транзакцию, и твоя крипта улетает в никуда.

5. Фейковое «эскроу»

Скамер уверяет, что биржа держит крипту на «депонировании» и нужно подождать/отправить монеты заранее.

6. Фейковые админы

Скамеры могут притвориться сотрудниками биржи, напугать блокировкой или уговорить отправить монеты «раньше времени».

P2P-безопасность — Словарик для новичков:

• P2P — сделки напрямую между людьми, без посредника.
• Ордер — заявка на покупку или продажу.
• Эскроу — система, где платформа держит средства до завершения сделки.
• Фиат — привычные деньги (доллары, гривны, евро и т.д.).
• Скам — мошенничество, развод.