Децентрализованные финансы, DeFi

В этой статье я постараюсь кратко объяснить, что такое Defi, а также самый простой способ поднять здесь заоблачную прибыль. Тем не менее, стоит помнить, что высокая прибыль сопряжена с высокими рисками, вы можете просто ознакомиться с информацией в этой статье и применять её как вам угодно. Можете расценивать мой посыл, как крипто эксперимент. Для себя я решил эти риски распределять и пытать удачу. Поехали!

Для начала рекомендую ознакомится с основными понятиями взятыми из разных источников (например, Binance Academy), но можно и без этого, ведь наша жадность требует “больше золота” и разберемся по ходу :)

Определение Defi

Децентрализованные финансы (далее ДФ) относятся к экосистеме финансовых приложений Fintech, которые построены на основе блокчейн сети. Термин ДФ может относится к движению, цель которого является открытой, прозрачной и бесплатной экосистемы финансовых услуг, которая доступна каждому и работает без вмешательства каких-либо органов власти. Пользователи в данном случае будут сохранять полный контроль над своими активами и взаимодействовать с этой системой через P2P-децентразованные приложение.
ДФ исключают участие посредников, вместо которых выступают смарт-контракты, позволяющие создавать доверительные протоколы. Смарт-контракты – это самоисполняющиеся сделки, которые представляют собой запрограммированное соглашение между покупателем и продавцом. DeFi предоставляет доступ к финансовым услугам без третьих сторон, что особенно важно для пользователей, которым недоступны банковские сервисы в рамках нынешних систем.

Виды децентрализованных сервисов

DeFi — понятие довольно масштабное. В него входят все приложения и протоколы, которые позволяют пользователям управлять своими активами без участия традиционных финансовых институтов.
Хранение средств, переводы, займы, торговля, инвестиции — все это DeFi.

Займы и кредиты в Defi

Это, пожалуй, самый важный вариант применения децентрализованного финансирования. Платформы кредитования и заимствования предоставляют пользователям кредиты без участия посредников как платформа BlockFi. Также существуют протоколы кредитования, по которым проценты пользователей оплачиваются в стейблкоинах и криптовалютах.

На сегодняшний день наиболее популярными в кредитовании и заимствовании через децентрализованные финансы являются блокчейны EOS и Ethereum. Также достаточно известными являются площадки Dharma, Compound и BlockFi.

Денежно-банковские услуги

Поскольку DeFi-приложения по определению финансовые, для них очевидным является наличие денежно-банковских услуг. Они могут включать в себя выпуск стейблкоинов, ипотеку и страхование. По мере развития блокчейн-индустрии, все больше внимания уделяется созданию стейблкоинов. Они представляют собой вид криптовалюты, которая привязана к реальному активу и может относительно легко передаваться в цифровом виде.

Поскольку криптовалюты сильно волатильные, децентрализованные стейблкоины могут быть приняты для повседневного использования в качестве цифровых денежных средств, которые не выпускаются и не контролируются со стороны центральных органов. По причине количества посредников, которые должны принимать участие, процесс получения ипотеки является довольно дорогостоящим и долгим в оформление.

С использованием смарт-контрактов, андеррайтинг и юридические сборы могут стать значительно дешевле. Страхование на блокчейне может устранить необходимость в посредниках и позволить распределять риски между множеством участников. Это может привести к снижению страховых премий не оказывая влияние на качество обслуживания.

Децентрализованные биржи

Децентрализованная биржа (DEX) – это биржа, которая работает на базе блокчейна, не хранит средства и персональные данные пользователей на своих серверах и выступает исключительно в качестве платформы сопоставления заявок на покупку или продажу активов.
Децентрализованные биржи предлагают новую модель торговли и обмена активами, исключающую прохождение KYC-процедур, зависимость от одного посредника и олигополию (рынок с ограниченным числом крупных игроков).

Одной из самых успешных и активно развивающихся децентрализованных бирж является Uniswap, которая сочетает опции торговли и предоставления/получения займов.
dYdX предоставляет пользователям сводные данные о спот-ценах и ликвидности кредитных операций на многих биржевых площадках.
Другие популярные DEX и протоколы включают IDEX, 0x, AirSwap, Bancor, Kyber, Paradex, Radar Relay, Loopring.

Если честно, я не в восторге от реальных комиссий на DEX, потому что сейчас на волне хайпа всех Defi, комиссии в сети Ethereum могут быть довольно неприличными.

Другие проекты смогут позволить себе создавать деривативы, синтетические активы, рынки децентрализованного прогнозирования и многое другое.

Самый простой способ заработка на Defi

Думаю многие видели, как в последнее время на токенах Defi-проектов многие поднимают иксовую прибыль за короткий срок. Это, как раз, и является самым легким способом заработка на Defi. Купить дешевле – продать дороже. Казалось бы – нет ничего проще, но не тут-то было. Есть вероятность выхода на рынок проектов пустышек, бесперспективных, скамовых проектов. Можно ошибиться при покупке таких активов. Либо купить слишком дорого, хотя я считаю, что ценность токенов пока до конца не раскрыта и еще можно на этом заработать.

defi

К примеру токен Yearn.finance 21.07.20 стоил менее $1000, а сегодня, 31.08.20 почти $36 000. Конечно, на цену влияют множество факторов, но интерес к Defi проектам явно выглядит как очередная “золотая лихорадка”. Можно еще привести множество примеров, но, считаю, мы еще не всё видели и впереди нас ждут большие иксы.

Все места, где можно купить токены можно узнавать через Coinmarketcap в разделе Market-pairs.
На текущий момент рекомендую покупать Defi токены на централизованных биржах, т.к. комиссии на ETH-токены на DEX заставляют округлятся даже мои глаза). Так что, скорее всего, вам придется проходить регистрации на новых для вас биржах, но основными являются из перечня ниже:

Binance, также есть обзор на блоге, ссылка.
Poloniex
Kucoin, также есть обзор на блоге, ссылка.
Huobi
Probit

Портфель Defi токенов блога, инсайды

Самой оптимальной стратегией для меня является покупка активов на среднесрочную и долгосрочную перспективу, что бы не беспокоится об их цене ежедневно. В общей сложности куплено токенов почти на $1300 и пока количество активов 12.

Скажу честно – я не особо парился по ожиданию откатов и хорошей цены покупки, тех токенов, которые уже показали рост. Просто покупал по рыночной стоимости, т.к. токены могут выстрелить в любой момент. Цель по каждому активу сделать 100% прибыли, продать половину и уже спокойно смотреть на дальнейший рост и думать дальнейшей фиксации прибыли. Сразу же на биржах выставлены ордера на продажу, что бы не прозевать момент выхода в безубыток. Рекомендую не жадничать и вам, посмотрим что с этого получится :)

Отслеживать мой портфель в динамике можно по этой ссылке. Некоторые активы могу глючить по динамике (такие как МТА), но должны это исправить.

Наш график прибыли:

1300$

Наш вклад

Вывели

0$/0%

Прибыль

Что по инсайдам?

Портфель выше дополняться не будет, новые активы будут размещены в другом портфеле. Рекомендации по токенам я получаю из различных источников, в том числе закрытых. Планирую организовать закрытый чатик для своих партнеров. Условия для вступления будут довольно простыми – регистрация по моей ссылке на одной из бирж выше, а также комментирование данной статьи (отзыв, мнение, купил, продал и т.д.). Обращаться нужно по контактным данным.

Конечно же не стоит забывать, что на текущий момент Defi токены являются высокорисковым инструментом и каждый принимает решение сам, что делать ему со своими средствами.